INPS – Messaggio 26 ottobre 2022, n. 3878
Evoluzione dei servizi consulenziali pensionistici personalizzati – Rilascio di una versione del sistema Unicarpe per gli Enti di Patronato. CoPI – Consulenza Pensionistica per Intermediari
- Premessa
In attuazione del Piano Nazionale di Ripresa e Resilienza (PNRR) è stato previsto l’ampliamento degli strumenti telematici a supporto della consulenza esterna basati sulle risultanze dell’estratto conto del singolo utente.
In particolare, l’ampliamento e la differenziazione degli scenari pensionistici, la complessità del quadro normativo e il mutato ambito sociale hanno fatto emergere negli ultimi anni la necessità di una consulenza che, oltre a rispondere a una specifica domanda, rappresenti le diverse possibilità di pensionamento e agevoli il confronto tra di esse.
Tanto premesso, al fine di uniformare la consulenza interna ed esterna, con il presente messaggio si comunica che è stata rilasciata una versione del sistema Unicarpe utilizzabile dagli Enti di Patronato, denominata CoPI (Consulenza Pensionistica per Intermediari).
- Procedura CoPI Consulenza Pensionistica per Intermediari
La procedura CoPI utilizza il sistema di calcolo comune alle procedure interne dell’Istituto, già in uso per la liquidazione e la consulenza pensionistica. Il sistema si basa sulla gestione della singola posizione assicurativa, che assume un ruolo centrale e determinante per le analisi e le elaborazioni automatiche propedeutiche alle valutazioni delle simulazioni. Ne consegue che il presupposto per l’elaborazione della simulazione è un conto assicurativo aggiornato in ogni sua parte. Pertanto, il servizio evidenzia eventuali anomalie che non consentono di completare l’attività di consulenza.
La procedura, infatti, elabora in automatico le risultanze della posizione assicurativa e propone la proiezione di contribuzione per gli anni successivi a quello in corso al fine di individuare anche scenari pensionistici futuri. È inoltre possibile personalizzare la simulazione acquisendo ulteriore contribuzione (ad esempio, periodi di riscatto o versamenti volontari).
Il sistema è stato strutturato per accompagnare l’utilizzatore in un percorso guidato nelle varie fasi di lavorazione dalla lettura della posizione assicurativa fino al risultato finale della consulenza pensionistica. Le elaborazioni automatiche sono corredate da note e visualizzazioni che rappresentano in modo trasparente le logiche di calcolo applicate, garantendo così la piena consapevolezza su ciascuna attività svolta.
- Accesso all’applicazione
L’applicazione CoPI è disponibile agli Enti di Patronato accedendo al portale dell’Istituto, www.inps.it, e seguendo il percorso “Servizi per i Patronati” > “Servizi” > “PENSIONI E CERTIFICAZIONI” > “CoPI – CONSULENZA PENSIONISTICA per INTERMEDIARI”, previo conferimento di un mandato specifico per la “Consulenza Pensionistica CoPI” da parte del cittadino, redatto in base al fac-simile allegato (Allegato n. 1), e inserimento della relativa delega da parte dell’operatore di Patronato nell’applicativo di gestione delle deleghe.
Le abilitazioni per l’accesso al servizio CoPI vengono gestite direttamente dagli Enti di Patronato, a cura dei soggetti aventi il profilo di amministratore delle utenze, tramite l’apposita applicazione per la gestione delle abilitazioni degli operatori dell’Ente.
- Fasi del percorso guidato
L’applicazione CoPI propone la simulazione di diversi scenari pensionistici attraverso un percorso guidato che si sviluppa nelle seguenti fasi:
- Crea simulazione: per creare una nuova simulazione acquisendo il codice fiscale. In questa fase viene controllata automaticamente la delega acquisita nella Procedura Gestione Deleghe Patronati. La pagina propone anche l’elenco delle simulazioni già effettuate;
- Avvia simulazione: per selezionare la gestione nella quale si intende effettuare la simulazione e il sistema di calcolo. In caso di certificazione di salvaguardia, APE sociale, lavori usuranti o lavoratori precoci è possibile selezionare “Ignora eventuale certificazione” per procedere con la simulazione secondo le norme che regolano la generalità dei lavoratori;
- Conto: per consultare la contribuzione presente in estratto conto. È possibile visualizzare i contributi in ordine cronologico oppure in base alla suddivisione per archivi;
- Istruttoria: per indicare se effettuare o meno proiezione di contribuzione e acquisire le informazioni utili a personalizzare la simulazione;
- Conto Calcolato: per visualizzare il risultato della normalizzazione del conto realizzata in automatico secondo i criteri in uso e la normativa vigente nelle varie gestioni previdenziali;
- Verifica del diritto: per visualizzare sia i dati sintetici che analitici rilevati dalla procedura in riferimento al raggiungimento del diritto e alle decorrenze di pensionamento. Viene proposta la decorrenza con cui verrà effettuato il calcolo dell’importo di pensione, tale informazione può essere modificata acquisendo una data successiva;
- Dati retributivi: per consultare in modalità analitica le retribuzioni che verranno utilizzate per il calcolo delle quote di pensione;
- Calcolo pensione: per visualizzare il risultato del calcolo dell’importo lordo di pensione.
Vengono rappresentati i dati salienti delle quote di pensione e dei diversi calcoli effettuati per individuare l’importo spettante. È possibile consultare il dettaglio di calcolo selezionando le distinte quote di pensione e accedere così alla visualizzazione di ciascuna operazione effettuata per costruire automaticamente le quote secondo la normativa vigente.
- Agenda appuntamenti
Contemporaneamente al rilascio dell’applicazione CoPI è stato creato un nuovo tipo di punto di consulenza nella procedura Agenda appuntamenti da utilizzare per chiedere supporto in relazione all’utilizzo della procedura su singola simulazione.
Il nuovo punto, denominato Patronato_ CoPI, verrà reso disponibile in Agenda Appuntamenti dal 1° novembre 2022.
- Sviluppi successivi
I servizi consulenziali pensionistici per gli Enti di Patronato messi a disposizione con il rilascio in argomento, verranno progressivamente implementati contemporaneamente all’aggiornamento degli applicativi a uso interno dell’Istituto.
Allegato
Mandato per la consulenza pensionistica CoPI
PATRONATO
INDICAZIONE DELLA SEDE CHE RICEVE IL MANDATO
MANDATO DI ASSISTENZA PER LA CONSULENZA
Dati assistito
Il sottoscritto COGNOME_____________________ nome _______________________
Data nascita________________________ Comune di nascita _______________________ sesso M o F
Codice Fiscale ___________________________ Cittadinanza ________________________________
Indirizzo _____________________________________ Numero Civico _____________________________
Cap _____________________________ Città __________________________________________________
Con il presente atto conferisco mandato al Patronato ______________ ad assistermi gratuitamente nei confronti dell’I.N.P.S. per la CONSULENZA PENSIONISTICA (COPI), ai sensi degli artt. 7 e 8 della Legge 30 marzo 2001, n.152, nonché dell’art. 116 del d.lgs. 196/2003, i. e m. ex d.lgs. n.101/2018.
Il presente mandato può essere revocato soltanto per iscritto.
Data ____________________ Firma assistito____________________________
Dati collaboratore volontario
Cognome ___________________________ Nome_______________________________
Data ___________________ Luogo ______________________- Firma ______________________________
Dati operatore
Cognome ___________________________ Nome_______________________________
Data ___________________ Luogo ______________________- Firma ______________________________
Informativa sul trattamento dati e dichiarazione di consenso a cura del Patronato
Possono essere interessanti anche le seguenti pubblicazioni:
- INPS - Messaggio n. 4681 del 28 dicembre 2023 - Piano Nazionale di Ripresa e Resilienza (PNRR) - Progetto “Servizi personalizzati e proattivi per gli intermediari per la consulenza e gestione delle prestazioni collegate al reddito”
- MINISTERO FINANZE - Decreto ministeriale 01 febbraio 2024 Modalità di utilizzo dei dati fiscali relativi ai corrispettivi trasmessi al Sistema tessera sanitaria Art. 1 Definizioni 1. Ai fini del presente decreto si intende per: a) «dati fiscali», i…
- INPS - Messaggio 08 maggio 2023, n. 1645 Telematizzazione del TFR per i dipendenti pubblici di cui al D.P.C.M. 20 dicembre 1999, e successive modificazioni Con la circolare n. 185 del 14 dicembre 2021 è stato comunicato l’avvio del nuovo processo di…
- INPS - Messaggio n. 3434 del 29 settembre 2023 - Piano Nazionale di Ripresa e Resilienza (PNRR) - Istruttoria assegno sociale - Semplificazione della domanda - Rilascio del nuovo modello telematico di domanda per gli Istituti di patronato e gli altri…
- INPS - Messaggio n. 4082 del 17 novembre 2023 - Piano Nazionale di Ripresa e Resilienza - Rilascio della nuova versione del simulatore “Pensami” (PENSione A MIsura) - Progetto PNRR “Consulenza virtuale scenari pensionistici futuri” - Progetto PNRR…
- INPS - Messaggio 13 maggio 2020, n. 1972 - Certificazione del diritto a pensione per gli addetti alle lavorazioni particolarmente faticose e pesanti, di cui al decreto legislativo 21 aprile 2011, n. 67, come modificato dal decreto legge 6 dicembre2011,…
RICERCA NEL SITO
NEWSLETTER
ARTICOLI RECENTI
- E’ onere del notificante la verifica della c
E’ onere del notificante la verifica della correttezza dell’indirizzo del destin…
- E’ escluso l’applicazione dell’a
La Corte di Cassazione, sezione tributaria, con l’ordinanza n. 9759 deposi…
- Alla parte autodifesasi in quanto avvocato vanno l
La Corte di Cassazione, sezione lavoro, con la sentenza n. 7356 depositata il 19…
- Processo Tributario: il principio di equità sostit
Il processo tributario, costantemente affermato dal Supremo consesso, non è anno…
- Processo Tributario: la prova testimoniale
L’art. 7 comma 4 del d.lgs. n. 546 del 1992 (codice di procedura tributar…