PREVINDAI – Circolare 28 ottobre 2013, n. 2 – Comparto a gestione assicurativa

Comparto a gestione assicurativa – scadenza attuale convenzione e costituzione del nuovo comparto assicurativo

Come noto, lo scopo di Previndai è quello di provvedere a prestazioni di natura previdenziale aggiuntive ai trattamenti pensionistici di legge, nell’interesse degli aventi diritto e senza alcun fine di lucro.

Fin dalla sua origine e per oltre 15 anni, il Fondo ha avuto un assetto gestorio monocomparto di tipo assicurativo, realizzato mediante specifica convenzione con un Pool di primarie compagnie, che ha permesso di conseguire una serie storica di risultati tutti di segno positivo, tutti superiori all’inflazione e alla rivalutazione del TFR, a costi via via decrescenti.

Dal 2005, il Fondo ha assunto la forma multicomparto al fine di rispondere, in modo più appropriato, alle diverse esigenze dei propri iscritti; ha da allora affiancato al comparto Assicurativo anche due finanziari (Bilanciato e Sviluppo), non assistiti da garanzie, consentendo l’allocazione delle risorse anche su più comparti contemporaneamente e con pesi diversi tra posizione in essere e contribuzione futura.

Oggi il Fondo sta vivendo un ulteriore importante passaggio nella struttura gestoria delle risorse.

Scadrà infatti il 31 dicembre 2013 la convenzione che ha sinora regolato lo “storico” comparto ASSICURATIVO, da ora in poi individuato come ASSICURATIVO 1990.

Con la scadenza della suddetta convenzione non sarà più possibile destinare nuove risorse al comparto ASSICURATIVO 1990. Resta fermo che quanto assegnato in gestione al medesimo comparto sino a tutto il 2013 continuerà ad essere ivi gestito alle condizioni attuali, comprese le garanzie di minimo e di conversione in rendita già acquisite.

Conseguentemente, il Consiglio di amministrazione ha da tempo avviato la procedura per la costituzione di un nuovo comparto, che sarà denominato ASSICURATIVO 2014: a tale scopo, oltre alle necessarie modifiche allo Statuto, il Consiglio ha provveduto alla pubblicazione di un bando per la selezione di compagnie cui affidare le risorse destinate al nuovo comparto, così come disposto dalla normativa di riferimento.

Al bando hanno risposto quattro compagnie, peraltro già appartenenti al Pool che gestisce l’attuale comparto ASSICURATIVO 1990, e con esse si stanno definendo le condizioni contrattuali che regoleranno la gestione delle risorse. Tali condizioni saranno oggetto di informativa agli iscritti tramite il sito del Fondo non appena concluso l’accordo con le compagnie stesse. Considerando le caratteristiche minime definite nel Bando di gara, è comunque possibile anticipare che la struttura del nuovo comparto – fermo restando l’aggiornamento delle garanzie e dei costi ai mutati scenari – non si discosterà dall’ASSICURATIVO 1990.

Il comparto ASSICURATIVO 2014 si connoterà, quindi, quale quello a minor profilo di rischio:

così come il comparto ASSICURATIVO 1990, anche l’ASSICURATIVO 2014 risponde ai requisiti di garanzia previsti dalle norme per l’allocazione del Tfr conferito tacitamente. Sul piano operativo di interesse degli iscritti, si precisa quanto segue.

NUOVI AFFLUSSI

Per gli iscritti che abbiano deciso di destinare i nuovi afflussi (esempio: contribuzione, trasferimenti in entrata), in tutto o in parte, al comparto ASSICURATIVO 1990 e che non esercitino una diversa opzione, dal 2014 questi saranno destinati automaticamente e nella medesima proporzione al nuovo comparto ASSICURATIVO 2014. In considerazione dei tempi tecnici di investimento, tale nuova allocazione avrà effetto dai versamenti che si perfezioneranno a partire dall’11 dicembre 2013.

L’esercizio della diversa opzione di destinazione a favore degli altri comparti (quelli finanziari) avrà effetto sugli afflussi che si perfezioneranno successivamente all’opzione stessa.

POSIZIONE IN ESSERE

Come detto, quanto accumulato nel comparto ASSICURATIVO 1990 sino a tutto il 2013 continuerà ad essere gestito in tale comparto e manterrà le condizioni attuali, comprese le garanzie di minimo e di conversione in rendita già acquisite. Resta comunque facoltà di ciascun iscritto esercitare l’opzione di switch a favore di altro comparto, da valutare attentamente in considerazione della conseguente perdita delle citate garanzie. In considerazione dei tempi di disinvestimento, eventuali switch dai comparti finanziari verso il comparto a gestione assicurativa verranno compiuti a favore del comparto ASSICURATIVO 1990 se perfezionati entro il 18 novembre 2013; quelli operati successivamente a tale data avverranno a favore del comparto ASSICURATIVO 2014.

Il Consiglio di Amministrazione del Fondo, in considerazione dell’attivazione del nuovo comparto ASSICURATIVO 2014, ha stabilito in via transitoria che l’opzione di comparto, relativa alla contribuzione corrente e/o alla posizione in essere, possa essere esercitata – per una sola volta – anche se non è ancora trascorso un anno dalla precedente.

Si conferma che tutte le opzioni di comparto dovranno essere effettuate esclusivamente tramite l’apposita funzione disponibile nell’area riservata del sito: le scelte si riterranno perfezionate con la ricezione, da parte degli uffici del Fondo, dell’apposito modello stampato e sottoscritto, da inviare tramite fax e nei termini indicati dalla funzione stessa.

Gli uffici del Fondo sono a disposizione con le modalità e tempi indicati nel sito www.previndai.it alla voce Contatti.